レンタルオフィストップ > お客様事例 > 入居者インタビュー : 321FP事務所

今回、SKYビルでは、SAKURA E1に入居している321FP事務所のファイナンシャルプランナー 阿部有子氏にインタビューを行い、仕事内容や仕事のポリシー、当社を利用してみての率直な想いを語ってもらいました。

321FP事務所
代表 阿部有子 様
ファイナンシャルプランナー(FP)とは、一人ひとりの将来の夢や目標に対して、お金の面で様々な悩みをサポートし、その解決策をアドバイスする専門家。家計管理から税金、投資、住宅ローン、不動産、教育、老後、相続まで幅広い知識を有している。自社で取り扱っている金融・保険商品、不動産を顧客に販売することが目的の企業系FPとは違い、独立系FPとして事務所を構える321FP事務所の阿部有子氏に話を伺った。柔らかく話しやすい印象の阿部氏であるが、事業について話しを聞いていくと、「いつまでも消費者側に立ち続けるFPでありたい」という強い信念で事業展開する姿は、最初の印象とは全く違いました。

ご相談者様の望むゴールを一緒に目指すパートナー

321FP事務所さんについて教えてください。

321FP事務所は2016年11月に創業。女性のサポートを重視しており、相談のお申込みは女性かご夫婦限定となっています。家計について悩んでいる女性の「どうしたら良いか分からない」をお金と心の両面から安心できるよう専門家としてサポートしています。事業内容としては、人生の時間軸に基づき、人生全体のバランスを考えた「家計の総合相談」をメインに、女性・ママ・がんに関わる方へ向けたセミナーの開催もしています。

家計にモデルケースはありません。例え同じ家族構成・同じ職業だったとしても、現代では価値観やライフスタイルが多様化しており、どうすれば望む未来にたどり着けるとかいう答えはその家庭それぞれです。そこで、当事務所では、まず漠然とした不安や期待、ライフイベントを整理し、ゴールを明確化。その後に、キャッシュフロー分析・保障分析・税金分析・バランスシート分析などを用いてファイナンス状態の分析と評価を行っていきます。そして、人生全体を長期的な目線で見てなりたい方向にご相談者様が進めるように、「ライフプラン」の作成を行います。一緒にゴールを目指すパートナーとして、問題の解決方法を一緒に検討し、実行のサポートを行っています。

お金のことで心が折れてしまったり、
悩まなくても良い事で悩んで欲しくない。

起業したきっかけについて教えてください。

私は15年間の生命保険業務の経験がありますが、生命保険だけでお客様のお金に関する不安を解決しようとする事に偏りがあると感じ、321FP事務所を立ち上げました。そう思う様になったきっかけは、夫ががんになり、共にがんと向き合い、そして夫を看取ったことです。人の命って力強いですが、とても儚い。そして人生は1回しかない。私の人生も1回しかないですし、夫の人生も1回しかない。お客様の大事な人生も1回しかないんですね。私は仕事を通して様々な金融やがんの知識に恵まれていたこともあり、小さかった子供達と夫と家族で明るくかけがえのない時間を過ごすことや、夫のがんに関しても、治療とクオリティ・オブ・ライフの両面で素晴らしい医療スタッフの方々に支えて頂くことができました。人生には色々な難しい事があると思いますが、お金の事が原因で心が折れてしまったり、家族で仲違いをしてしまったり「こんなはずじゃなかったと」人生を振り返ったときに後悔するような思いは誰にもして欲しくないと思っています。

お金の問題は精神的ストレスだけではなく身体的ストレスも増大させます。お金まわりのモヤモヤを自分のことをよく理解してくれる専門家にまるごと相談することができれば、悩まなくても良い事で無駄に悩まなくてよくなり、心にも余裕が生まれます。お金と心のホームドクターとして、ご相談者様のお困りごとに真剣に向き合い現実的な解決方法を見出し、ご相談者様の心が軽くなっていけるようその方の人生全体を俯瞰しながら丁寧にサポートすることを心がけています。

ライフプランを立て直さなければならない時は何度もやってくる。
それに対応できる力をつけて欲しい。

これからの時代にはどんな力が必要だと思いますか?

今は雑誌やテレビなどのメディアで様々な損得話やお金の知識が多く取り上げられていますが、それが必ずしも正解ではないと思います。「老後には2000万円必要ですよ」「お子様がいる世帯の場合、最低でもこれだけの教育費が必要ですよ」というモデルケースに自分の生活を当てはめるのではなく、「自分の場合はどうなのか」という自分主体で考える事が大切です。人生はいつ何があるか分かりません。1度立てたライフプランも予期せぬ事が起こり、プランを変更しなければならない場面が何度もやってくると思います。

理想のライフプランを立て、貯蓄が増える仕組み作り、生活経営者としての家計管理、住宅ローン・保険の見直し、教育資金・老後資金準備、資産運用、相続対策などを、二人三脚で進めながら行なっていきますが、最終的には自分自身でお金をコントロールする力が身につくようクライアント様に寄り添っています。

顧客第一。「自分で出来るようになる」をサポートしています。

お仕事をする上で大事にしている事は何ですか?

「消費者側に立ち続ける事」「顧客の利益を最優先にする事」です。多くのFP事務所は、保険や証券などの金融商品販売手数料で事業を成り立たせていますが、当事務所は、金融商品の販売は一切行っていません。自社取扱いの金融商品の中から、おすすめをアドバイスして加入してもらうのではなく、クライアント様にとって優位性の高い選択肢をあらゆる金融商品、世の中にある制度・しくみの中から考え、複数提示し、クライアント様にはメリットもデメリットも全てわかってもらった上で選択をして欲しいからです。クライアント様がお金に関する知識を深め、「1年後が楽しみになってきた」「自分で出来るようになった」と嬉しそうにお話して下さることがとても嬉しいです。一人ひとりの将来の夢や目標を長期的な視野に立ってキャッシュフロー分析を行い、経済的な側面から実現をサポートしていける職業はFPだけなので、これからの日本においてますます必要な仕事だと感じています。

全室が完全個室。会議室の利用のしやすさも選んだポイント

SKYオフィスを選んだ理由を教えてください。

起業を決めてから半年くらい事務所を探すために色々なオフィスの内覧に行きましたが、その中でもSKYビルさんの印象が抜群に良かったです。天井が空いている部屋が沢山あるタイプのシェアオフィスが多い中、全室が完全個室になっているだけではなく、セキュリティの高さ、そしてゆっくりくつろげるロビーに感動しました。オフィスを選ぶ時の条件の一つに、完全個室というのがありましたし、館内も清潔感があり、雰囲気に合わせた音楽が流れ、とても気に入ったんですが残念ながら希望するビルの空室が無かったんです。他のオフィスも見学しつつ、どうしようかなと考えていた時に、西山社長から「2ヶ月後に1部屋空きます」とご連絡をいただきました。私の後にも待っていた方が数名いたみたいですが、数ヶ月前の内覧の時に「空きが出たらすぐにご連絡します」とおっしゃって下さっていた言葉通り、1番にご連絡をいただけた事その誠実な対応がとても嬉しかったのを覚えています。

プライバシーを守れる会議室には安心してお客様をむかえられます。

今のお話にもありましたが、共用の会議室は良く利用されるんですか?

はい、よく利用しています。ご相談者様との面談をはじめ、セミナーを行ったり来客の際にも利用しています。自分のオフィスの他に共用部がある事で、仕事をするプライベートの空間とお客様用の空間で分ける事が出来るので仕事がとてもしやすいです。広さも十分あるので、ご夫婦、親子、ご家族皆さんで相談に来られても安心してお迎えする事が出来ます。この間は赤ちゃん連れでご相談に来ていただきました。

また、会議室予約システムもしっかりしているので、使いたい時に使えないとか、ダブルブッキングをしてしまったというトラブルもなく、快適に利用させていただいています。私がお受けするご相談は、ご家庭のお金に関する事なのでしっかりとプライバシーが守られる空間が必須です。会議室が完全個室で防音性が高いので、安心してご相談をして頂くことができていると感じています。

入居して数年経つが、SKYビル自体がどんどんバージョンアップしている。

実際にオフィスを利用してみていかがでしょうか?

とにかくスタッフさんが親切ですね。会議室には大きな画面があるので、自分のPCを繋げて大画面でクライアント様に説明をする事が出来てとても助かっています。入居して間もない頃、PCとその大画面を接続する方法が分からなくなってしまった時もスタッフさんは嫌な顔一つせず飛んできてわかるまで教えてくださったり、何か小さいトラブルが起こるとすぐに駆けつけて対応してくださいます。SKYビルを利用して数年が経ちますが、これは当初から変わっていません。あと、SKYビル自体が少しづつバージョンアップしていっています。お手洗いは入居した時には無かったジェットタオルが付きましたし、会議室のホワイトボードも描きやすい位置に変更して下さったりと入居者の声を少しづつ反映してくださっています。

オフィスは事務所の顔。SKYビルの環境は事業の信頼につながる。

SKYビルを利用して良かったなと思うことは何ですか?

来ていただいた方々に「綺麗なところですね」「素敵なオフィスですね」と喜んでいただけることです。初対面の方にとっては安心して仕事を依頼できるかという第一印象にも関係してくると思います。ご相談者様だけでなく、税理士さんなどの他職種の方に来ていただいた時にも、オフィスについて褒めていただく事が多いので嬉しい気持ちになりますね。
オフィスのデザイン性や清潔感、暖かい雰囲気、安心してお話しが出来るプライバシーが守られた環境は、これからも自分の事業への信頼を後押ししてくれるものだと感じています。

SKYビルに足を踏み入れるたび「ここに決めてよかった」と思いながら楽しく仕事をしています。

2018年12月18日 SAKURA-E1会議室にて